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Alerta a Inversionistas - Estafas en inversiones afectan al Programa de Inversionistas Inmigrantes

Fecha de Publicación: 01 de octubre de 2013

La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés), junto al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) emiten conjuntamente esta Alerta a Inversionistas para advertir a los inversionistas individuales sobre estafas de inversiones fraudulentas que afectan el Programa de Inversionistas Inmigrantes, también conocido como “EB-5”.

La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) y el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS) están conscientes de la existencia de estafas en inversiones dirigidas a ciudadanos extranjeros que buscan convertirse en residentes permanentes legales de los Estados Unidos a través del Programa de Inversionistas Inmigrantes (EB-5).  SEC, en estrecha colaboración con USCIS, agencia que administra el programa EB-5, han realizado una intervención de emergencia para detener las ofertas de valores fraudulentos hechas supuestamente a través de EB-5. 

El programa EB-5 provee una vía potencial para obtener la residencia permanente en los Estados Unidos a ciertos inversionistas extranjeros que pueden demostrar que sus inversiones están creando empleos en este país.  Los dueños de negocios presentan una solicitud con USCIS para designar su negocio como “Centro Regional” bajo el Programa EB-5.  Estos centros regionales ofrecen oportunidades de inversión en nuevas empresas comerciales que pudieran involucrar ofertas de valores.  A través del programa  EB-5, un inversionista extranjero que invierte y pone en riesgo cierta cantidad de dinero en una iniciativa que crea o preserva cierta cantidad de empleos en los Estados Unidos, resulta elegible para obtener la residencia permanente condicional legal.  Al final del período requerido de dos años de residencia condicional, el inversionista extranjero es elegible para solicitar la eliminación de las condiciones impuestas sobre su residencia permanente, si puede demostrar que la creación que cumplió con los requisitos de creación de empleos. No obstante, a los inversionistas que invierten a través de EB-5, no se les garantiza una visa o que puedan convertirse en residentes permanentes legales de los Estados Unidos.  Para más detalles, lea la sección Inversionistas Inmigrantes EB-5 en el sitio Web www.uscis.gov.

El hecho de que un negocio sea designado como un centro regional por USCIS no significa que USCIS, SEC o cualquier otra agencia de gobierno haya aprobado las inversiones ofrecidas por el negocio, o haya expresado su opinión sobre la calidad de la inversión.   SEC y USCIS están conscientes de los intentos por usar incorrectamente el programa EB-5 como medio para llegar a cabo ofrecimientos fraudulentos de valores.  En un caso judicial reciente, SEC v. Marco A. Ramírez, et. al., SEC y USCIS trabajaron en conjunto para detener un alegado fraude en inversiones en el cual SEC reclamó que los acusados, incluyendo el centro regional USA NOW, prometieron falsamente a los inversores un rédito de 5% de su inversión y la oportunidad de obtener una visa EB-5.  Presuntamente, los promotores comenzaron a solicitar inversionistas antes de que USCIS hubiese designado el negocio como un centro regional. El SEC alegó que mientras los acusados les indicaron a los inversionistas que su dinero sería colocado en fideicomiso hasta tanto USCIS aprobara el negocio como elegible para EB-5, utilizaron incorrectamente los fondos de los inversionistas para uso personal, tal como financiar un restaurante estilo Luisiana.  De acuerdo a la denuncia de SEC, los inversionistas no obtuvieron tan siquiera visas condicionales como resultado de su inversión a través del centro regional USA Now.

En otro caso, SEC v. A Chicago Convention Center, et al., SEC y USCIS actuaron en coordinación para ponerle fin a un alegado esquema fraudulento de inversiones de $156 millones. SEC alegó que un individuo y sus compañías utilizaron información falsa y engañosa para buscar inversionistas en el Primer Hotel y Centro de Convenciones en el Mundo en ser certificado LEED Platino por Emisión de Cero Carbón en Chicago, incluyendo falsos reclamos de que el negocio había adquirido los permisos de construcción necesarios y de que el proyecto había sido respaldado por varias cadenas de hoteles reconocidas.  De acuerdo a la querella de SEC, los acusados prometieron a los inversionistas que recobrarían cualquier tarifa administrativa que pagaran por sus inversiones si se les denegaban las solicitudes de visa EB-5.  Los acusados presuntamente gastaron más del 90 por ciento de las tarifas administrativas, incluyendo algunos gastos para uso personal, antes de que USCIS adjudicara las solicitudes de visa.

Como en toda inversión, es importante examinar cuidadosamente cualquier oferta que pretenda estar afiliada a EB-5. Siga estos pasos:

  • Confirme que el Centro Regional haya sido designado por USCIS. Si tiene la intención de invertir por medio de un centro regional, verifique la lista de centros en vigor en el sitio Web de USCIS en www.uscis.gov.  Si el centro no está en la lista, actúe con extrema cautela. Aún si está en la lista, tenga en cuenta que ello no implica que USCIS ha endosado el centro regional o ninguna de las inversiones que ofrece.
  • Obtenga copias de los documentos provistos a USCIS.  Los centros regionales deben presentar una solicitud inicial (Formulario I-924) para obtener la aprobación y designación por parte de USCIS, así como un suplemento de información adicional (Formulario I-924A) al final de cada año calendario. Pida al centro regional que le provea copias de los formularios y documentos de evidencia presentados ante USCIS.
  • Pida por escrito la información acerca de inversiones.  Pida una copia del memorando de ofrecimiento de inversión o el memorando de disposición privada por parte del emisor. Examínelo cuidadosamente e investigue los proyectos de evaluación de la propuesta. Dele seguimiento a cualquier duda que tenga. Si no comprende la información en el documento o el emisor no quiere o no puede responder sus preguntas satisfactoriamente, no invierta.
  • Pregunte si los promotores están siendo pagados.  Si existen consultores, abogados o agencias supuestamente desafiliadas recomendando o endosando la inversión,  pregunte cuánto dinero o qué beneficio esperan recibir a cambio de recomendar la inversión. Permanezca escéptico ante información de parte de promotores que sea inconsistente con el memorando de ofrecimiento de inversión o el memorando de disposición privada del emisor.
  • Busque verificación independiente. Confirme si las reclamaciones acerca de la inversión tienen fundamento. Por ejemplo, si la inversión se relaciona a construcción o bienes raíces comerciales, verifique los archivos de distrito para verificar si el emisor ha obtenido los permisos apropiados y si los cálculos de impuestos sobre propiedad estatales y locales corresponden con el valor que el centro regional le adjudica a la propiedad. Si otras compañías supuestamente han firmado para ser parte del proyecto, vaya directamente a esas compañías para confirmar la información.
  • Examine los riesgos estructurales. Comprenda que puede haber invertido en una nueva iniciativa comercial que no tiene activos y ha sido establecida para otorgar fondos a una compañía que utilizará los fondos para desarrollar proyectos. Examine cuidadosamente los documentos de préstamo y las declaraciones de ofrecimientos para que determine si el préstamo está asegurado por cualquier colateral como promesa a los inversores.
  • Considere los incentivos del desarrollador.  Los inversionistas principales y los desarrolladores de los centros regionales EB-5 a menudo hacen inversiones de capital en proyectos que ellos mismos manejan. Comprenda que si los inversionistas principales y los desarrolladores no hacen una inversión de participación en el proyecto, sus incentivos financieros podrían no estar relacionados al éxito del proyecto.
  • Esté atento a las señales de fraude. Tenga cuidado si identifica cualquiera de estas señales de fraude:
    • Promesas de una visa o de convertirle en residente permanente legal.  La inversión por medio de EB-5 le hace elegible a solicitar una visa condicional, pero no hay garantía de que USCIS se la concederá la visa o subsecuentemente removerá las condiciones en su residencia permanente legal si obtiene la obtiene. USCIS examina cuidadosamente cada caso y deniega aquellos donde los criterios de elegibilidad no se cumplen. Supuestas garantías de visa o tarjetas verdes son signos inequívocos de fraude.
    • Garantía de devolución de inversión o inversión sin riesgo.  El dinero invertido por medio de EB-5 debe estar en riesgo para propósitos de generar recuperación. Si se le garantiza la recuperación de su inversión o se le promete la devolución de una parte del dinero que se le pide invertir, sospeche.
    • Promedios altos de recuperación continuos.  Las inversiones tienden a subir y bajar a través del tiempo, particularmente aquellas que ofrecen alta recuperación. Sospeche de cualquier inversión que garantice proveer o continuamente generar promedios más altos de recuperación del promedio del mercado.
    • Inversiones sin registrar.  Aun cuando un centro regional pueda ser designado por USCIS, la mayoría de las nuevas inversiones de iniciativas comerciales ofrecidas por medio de los centros regionales no están registradas en SEC o ningún otro regulador estatal. Cuando un ofrecimiento no se registra, el emisor podría ocultar o no proveer al inversor información clave acerca de la administración de la compañía, productos, servicios y finanzas, normalmente requeridos en la registración. En esas circunstancias, los inversores deben obtener información adicional acerca de la compañía para asegurarse de que la oportunidad de inversión es legítima.
    • Vendedores sin licencia.  Las leyes de seguridad federales y estatales requieren que los profesionales de inversión y las compañías que ofrezcan y vendan inversiones estén registrados o tengan licencias. La designación de un centro regional no satisface este requisito. Muchos esquemas de inversión fraudulentos involucran individuos sin licencia o compañías sin registrar.
  • Compañías estratificadas manejadas por los mismos individuos. Algunas inversiones en centros regionales  EB-5 están estructuradas en estratos de compañías diferentes que son manejadas por los mismos individuos. En esas circunstancias, confirme que no existen conflictos de interés y que el riesgo de los mismos se minimice. Si su inversión EB-5 resulta fraudulenta, usted podría perder tanto su dinero como su oportunidad de lograr la residencia permanente legal en los Estados Unidos. Evalué cuidadosamente cualquier ofrecimiento antes de invertir su dinero y sus esperanzas de convertirse en residente permanente legal.

USCIS y SEC han creado en el último año un acuerdo de colaboración que hace énfasis en reforzar la integridad del programa EB-5. Las dos agencias actúan coordinadamente en asuntos a de casos específicos y a nivel programático, y han participado en eventos públicos en conjunto para crear conciencia entre los desarrolladores EB-5 e inversores respecto a los mismos. El Alerta del Inversionista es otro ejemplo de los ejemplos coordinados para proteger la integridad del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5. Para más información, vea el enlace “Alerta del Inversionista".

Última Revisión/Actualización: 10/09/2013